1. Créer ou choisir un profil
Ouvrez « Profils & imports ». Utilisez « Moi » ou créez un profil pour un autre membre de la famille. Le profil actif détermine à qui sera rattaché le prochain fichier.
2. Importer un relevé CSV
Sélectionnez un fichier CSV depuis le sélecteur du système. MoneyWisor lit les opérations et mémorise l’empreinte du fichier pour éviter son import en double dans le même profil.
3. Vérifier les opérations
Dans « Transactions », recherchez, contrôlez et excluez si nécessaire les virements internes ou opérations qui ne doivent pas influencer vos analyses.
4. Catégoriser
Dans « À catégoriser », choisissez une catégorie puis obligatoirement une sous-catégorie. Une fois l’affectation validée, l’opération quitte cette liste mais reste dans « Transactions ».
5. Définir vos budgets
Dans « Budgets », activez les catégories utiles et saisissez une limite mensuelle. Les widgets calculent le reste à vivre, le rythme quotidien, la projection et les risques de dépassement.
6. Comprendre les comptes
L’écran « Comptes » regroupe les opérations par propriétaire et identifiant. Les entrées, sorties et le mouvement net portent uniquement sur la période couverte par les imports : ils ne constituent pas nécessairement votre solde bancaire actuel.
7. Synchroniser
Utilisez le même compte Apple et activez iCloud Drive sur vos appareils. L’état de synchronisation apparaît dans la barre de contexte.